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【生命保険情報】

ファイナンシャルプランナーをご存知ですか?

ファイナンシャルプランナー(FP)というのは個人が生活していく上で経済面の補助をする役目をしたりまた資金繰りの計画を作る手助けあるいはアドバイスをしてくれる人と言えます。

生きていくうえで、経済面、とくに金銭の問題については常についてまわります。
個人でこれからの計画や今後起こりうる問題を判断するのはとても不安です。

(FP)はそのような個人または法人にアドバイスという裏づけを与え、事前に対策
をしてあげます。



日本では(FP)の認識が低いのですが、米国では、個人に必要なアドバイザーとして
かかりつけの医者、いつでも相談できる弁護士についで (FP)があげられます。
この話はよく聞きますよね。

医者、弁護士と(FP)の期待されている役割には大きな違いがあります。

医者や弁護士は「何か問題が発生したときの事後処理」を期待されることが多いのですが
(FP)は「問題が起こる前に、どういう問題が起こっても一応の対処ができるようなアドバイス」を期待されます。つまり(FP)の技術は予防医学的な技術だと言えます。

FPはまず相手の人生の目標や夢を確認し 実現可能かどうか様々な面からライフプランを
提案していきます。

ライフプランの設計には資産管理や投資計画、税金対策、リスクマネジメントまで、
トータルなマネープランが必要になります。

そのためFPには、金融商品や生命保険、損害保険、税金、不動産、公的年金制度、住宅ローン、
あるいは金融・経済全般などといった幅広い知識が求められるのです。

まだ日本では個人でかかりつけの(FP)がいるという人は少ないでしょう。
社会が複雑化するにつれ知識のない個人へのリスクが増加していきます。

今後は日本でも米国のように気軽に相談できる(FP)が増えていくと思われます。



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